Власти намерены обязать всех участников российского крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать действия высокорисковых клиентов.
Сроки и международные требования
Законопроект о либерализации и одновременном усилении контроля на крипторынке планируется принять до 1 июля 2026 года, чтобы соответствовать стандартам FATF. Международная организация требует информационного сопровождения переводов в криптовалютах (travel rule).
Почему это важно
Если к 2028 году Россия не выполнит требования FATF при очередной оценке, страна рискует попасть в серые или черные списки организации, что может усилить ограничения во взаимодействии с мировой финансовой системой.
Ключевые изменения для участников рынка
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Введение обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию регулятора при суммах от миллиона.
- Цифровые депозитарии и обменники должны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав (travel rule) и предоставлять данные об отправителе и получателе.
- Депозитарии смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Депозитарии и банки получат право отказывать в заключении договоров цифрового счета при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма и применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
Вступление в силу и рекомендации
Антиотмывочные требования, согласно плану, начнут действовать практически сразу после принятия — отлагательных сроков для их внедрения не предусмотрено. Компаниям советуют начинать подготовку уже сейчас.
