Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, которые значительно расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Центробанком в целях более точного выявления доходов граждан. Власти исходят из того, что под переводами с карты на карту, формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков данные о клиентах‑физических лицах без привязки к конкретным основаниям, которые сейчас перечислены в Налоговом кодексе.
Также для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена данными. Налоговые органы смогут передавать ЦБ сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других финансовых показателях граждан.
На основе полученной информации Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Отмечается, что такие механизмы, по zamyslu инициаторов, должны позволить точнее выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов и попыток уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству возможность объединять сведения о счетах, операциях и доходах одного человека, которые хранятся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указали на недостатки законопроекта. По их оценке, в тексте поправок, в частности, не раскрывается содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать полные банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
